A partir del 1 de julio, las personas que realicen depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos en instituciones bancarias deberán presentar una identificación oficial y proporcionar datos biométricos, como parte de una medida impulsada para fortalecer la prevención de fraudes y el combate al lavado de dinero.
De acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), la disposición será aplicable en todas las instituciones bancarias del país, aunque únicamente para depósitos realizados de manera presencial en ventanilla que superen dicho monto. Las transferencias electrónicas no estarán sujetas a este requisito.
Para efectuar el depósito será suficiente presentar una identificación oficial vigente, como la credencial para votar (INE), el pasaporte mexicano o la cédula profesional. Además, el banco solicitará el registro de datos biométricos para validar la identidad del usuario.
La medida fue anunciada desde octubre de 2025 y forma parte de las acciones del sistema bancario para reforzar los mecanismos de seguridad en las operaciones financieras y reducir el uso de efectivo en actividades ilícitas.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó en su momento que el objetivo es prevenir operaciones relacionadas con el fraude y el lavado de dinero, además de impulsar la digitalización de la economía y disminuir el uso excesivo de efectivo.
Los datos biométricos son características únicas de cada persona que permiten verificar su identidad de forma digital. Entre ellos se encuentran la huella dactilar, el reconocimiento facial, el escaneo de iris o retina, el reconocimiento de voz y la firma digitalizada.